Comités de Alta Gerencia
Es el organismo responsable de establecer los lineamientos que deben implementarse para la gestión de la estructura de balance de la entidad de APAP, así como también, de medir y controlar las estrategias para la administración efectiva de la estructura del balance (activos y pasivos) de forma proactiva, asegurando los niveles deseados de exposición de la entidad en lo que a plazo, producto y moneda se refiere, a través de una gestión efectiva de los Riesgos de Liquidez, Mercado y estructura de balance. El comité deberá reunirse por lo menos doce (12) veces al año, al menos una vez al mes.
Es el Comité que, reportando directamente al Presidente Ejecutivo, funge como una extensión de éste para impulsar y acelerar las oportunidades de creación de valor e innovación de la organización, los cambios profundos en el modelo operativo, ser una voz independiente para eliminar las barreras de la transformación y desafiar el estatus quo de la organización para lograr su máximo potencial; impactando los principales ámbitos de la Entidad: experiencia cliente, operaciones, cultura, sostenibilidad, modelo de negocio, capacidad digital, entre otros. Deberá reunirse al menos seis (6) veces al año.
Es el órgano responsable de planificar, dirigir y controlar la ejecución de las acciones de la entidad en materia de cumplimiento, tanto de prevención de lavado de activos, financiamiento al terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva, como de cumplimiento regulatorio; así como ejecutar las asignaciones dadas por el Comité de Cumplimiento, Gobierno Corporativo y Ética y/o la Junta de Directores. El mismo deberá reunirse al menos una vez cada dos (2) meses.
Es el órgano responsable de planificar, dirigir y supervisar las acciones orientadas a la gestión del riesgo de crédito de la entidad, ejecutar las asignaciones dadas por la Junta de Directores y aprobar las solicitudes de créditos que por el monto del mismo, sean de su competencia, con el propósito de que las aprobaciones sean adoptadas por un órgano colegiado. Este Comité deberá reunirse al menos doce (12) veces al año.
Es el órgano responsable de planificar, dirigir y controlar la ejecución de la planificación estratégica de la entidad, la gestión de negocios, así como llevar a cabo las asignaciones dadas por el Comité Estratégico de la Junta de Directores y/o la Junta de Directores. Este órgano servirá de apoyo al Comité Estratégico de la Junta de Directores y/o a la Junta de Directores, para que la toma de las principales decisiones gerenciales, sean adoptadas por más de un ejecutivo. El mismo deberá reunirse al menos doce (12) veces por año.
Es el órgano que tomará la decisión para declarar una situación de crisis en la Entidad y servirá de marco de gobernanza para el funcionamiento de la comisión y equipos de gestión de crisis. Este órgano sirve para garantizar la gestión rápida y eficiente de estas situaciones de crisis que, de no manejarse de manera adecuada podrían afectar drásticamente la rentabilidad, reputación o la continuidad de las operaciones. Mientras se encuentre activado el escenario de crisis, deberá sesionar, por lo menos, una (1) vez a la semana de forma ordinaria, y de forma extraordinaria las veces que estime necesario.
Es el órgano que, reportando directamente al Presidente Ejecutivo, tiene a su cargo establecer las tasas, tarifas, comisiones, cargos por servicios y otros cargos aplicables, respecto de los productos y servicios de las Asociación, conforme a los criterios que establezca, tomando en consideración las condiciones del mercado, la estrategia de gestión de activos y pasivos establecidas por la Tesorería y el Comité de Activo y Pasivos (ALCO) de la entidad, así como asegurando mantener la competitividad en los productos y servicios, así como la transparencia del proceso de toma de decisiones. El mismo deberá reunirse por lo menos doce (12) veces al año.
Es el órgano que, con una orientación estratégica y de negocios, tiene como objetivo generar valor apegado a los tres ejes de la propuesta de valor: producto, experiencia cliente y marca y, por consiguiente, tiene a su cargo la gestión de ciclo de vida de desarrollo de los productos y servicios, así como el tiempo de respuesta y la revisión de los indicadores de éstos. Adicionalmente, en este órgano se discutirían y adoptarán decisiones respecto de las grandes campañas mercadológicas y el posicionamiento de marca de la Entidad. El comité se reunirá al menos una vez cada dos (2) meses.
Es el órgano que tiene objeto conocer, promover, dar seguimiento y supervisar las acciones relativas a la gestión de los distintos tipos de riesgos operacionales a los que se encuentra expuesta la entidad, procurando que los negocios y operaciones se ajusten a los objetivos, políticas, estrategias, procedimientos y a los niveles de apetito, tolerancia y capacidad de riesgo aprobados por la Junta de Directores. A su vez, tiene a su cargo ejecutar las asignaciones dadas por el Comité de Gestión Integral de Riesgos y la Junta de Directores. El comité deberá reunirse al menos seis (6) veces al año.
Es el órgano responsable de evaluar y aprobar la constitución de negocios fiduciarios que se lleven a cabo en APAP, en calidad de fiduciario, que por su tamaño y nivel de riesgo sean de su competencia, a su vez es el órgano encargado de conocer y dar seguimiento a los riesgos identificados en los negocios fiduciarios aprobados, asegurando que dichos riesgos se gestionen conforme a los principios de transparencia, sostenibilidad financiera y cumplimiento normativo, sirve de órgano consultor a la Junta de Directores y la Alta Gerencia para los negocios de este tipo y funge como responsable de dar seguimiento a la estrategia de esta unidad de negocios y a los proyectos aprobados bajo esta modalidad. El comité deberá reunirse al menos cuatro (4) veces al año.